Con il D.Lgs.vo 21 Novembre 2007, n. 231, in tema di antiriciclaggio, importanti novità in tema di assegni bancari e circolari, denaro contante e titoli al portatore. In particolare: A) il trasferimento di denaro contante e di titoli al portatore tra soggetti diversi sarà vietato per importo complessivamente pari o superiore a €. 5.000: il trasferimento potrà essere eseguito per il tramite di banche, istituti di moneta elettronica e Poste Italiane Spa.; B) le banche saranno tenute a rilasciare i moduli di assegno bancario e ad emettere gli assegni circolari già muniti della clausola ‘NON TRASFERIBILE’. I moduli di assegno bancario già in possesso dei correntisti potranno essere utilizzati anche dopo il 30 aprile 2008, avendo cura di rispettare all’atto dell’emissione le seguenti regole: 1) l’apposizione della clausola ‘NON TRASFERIBILE’ sugli assegni bancari e circolari diverrà obbligatoria per importi pari o superiori a €. 5.000; 2) gli assegni emessi con tale clausola dovranno riportare sempre il nome o la ragione sociale del beneficiario; 3) il cliente potrà chiedere alla propria banca, per iscritto, il rilascio di moduli di assegno bancario o l’emissione di assegni circolari in forma libera (senza, cioé, la clausola di non trasferibilità); 4) per ciascun modulo di assegno bancario rilasciato o per ogni assegno circolare emesso in forma libera sarà dovuta dal correntista, a titolo di imposta di bollo, la somma di €. 1,50; 5) i dati identificativi ed il codice fiscale dei richiedenti moduli di assegno bancario o assegni circolari in forma libera e di coloro che li abbiano presentati all’incasso saranno comunicati alle Autorità pubbliche competenti che ne faranno richiesta; 6) le banche saranno tenute a segnalare a dette Autorità tutte le infrazioni alle regole sopra riportate di cui avranno notizia; 7) ciascuna girata apposta sugli assegni bancari e circolari emessi in forma libera dovrà recare, a pena di nullità, il codice fiscale del girante; 8) è dunque importante, per la regolarità dell’assegno, non solo ricordare di aggiungere il proprio codice fiscale all’atto dell’apposizione della girata su un assegno bancario o circolare richiesto o rilasciato in forma libera, ma anche controllare che eventuali precedenti girate rechino il codice in questione; 9) gli assegni bancari emessi all’ordine dello stesso correntista traente (compresi quelli con espressioni quali ‘a me stesso’, ‘a me medesimo’ o simili in luogo del nome del traente) potranno essere girati unicamente ad una banca per l’incasso e non potranno pertanto circolare; 10) le regole sopra indicate riguarderanno anche gli assegni di conto corrente postale, i vaglia postali e cambiari; C) il saldo dei libretti di deposito bancari o postali al portatore dovrà essere inferiore a €. 5.000. I libretti con saldo pari o superiore a €. 5.000 esistenti al 30.04.2008 dovranno essere estinti ovvero il saldo dovrà essere ridotto entro il suddetto limite entro il 30 giugno 2009. In caso di trasferimento di libretto al portatore di qualsiasi importo, il cedente dovrà comunicare entro 30 giorni alla Banca emittente i dati identificati del cessionario e la data di trasferimento.

Emanato il D.Lgs.vo 19 Novembre 2007, n. 251, in tema di protezione internazionale dei rifugiati e simili. Il Decreto finalmente crea una procedura unitaria in materia e: a) stabilisce che chi intende ottenere il riconoscimento del proprio status di rifugiato o di avente diritto alla protezione sussidiaria deve presentare apposita domanda di protezione internazionale; b) stabilisce che a sostegno della detta domanda devono essere allegati fatti che portino a considerare persecuzioni o danni gravi ovvero minacce di essi; c) stabilisce che le persecuzioni o i danni gravi o le minacce di essi devono essere attuati da uno Stato o da partiti od organizzazioni che controllano lo Stato o altri soggetti particolari; d) stabilisce che la protezione internazionale è fornita dallo Stato italiano o da partiti od organizzazioni che controllano lo Stato italiano; e) stabilisce che la protezione consiste nell’adozione di adeguate misure atte ad impedire azioni persecutorie o danni gravi, anche penali; f) stabilisce che è “rifugiato” colui che subisce degli atti di persecuzione gravi, che sono frutto di diverse misure, tra cui le violazioni dei diritti umani, quali: atti di violenza fisica e/o psichica; provvedimenti autoritativi adottati o attuati in modo discriminatorio; azioni giudiziarie sproporzionate o discriminatorie,…ecc… (v. art. 7, comma 2°, lett. a) – e); atti di persecuzione comunque tutti riconducibili a motivi di razza, religione, nazionalità, gruppo sociale di appartenenza, opinione politica; g) stabilisce che lo straniero o apolide può vedersi riconosciuto lo status di rifugiato sulla base di quanto al punto f) ovvero può vederselo negato oppure detto status può essere escluso, revocato oppure ancora può cessare (v. artt. 9-10-11-12-13); h) stabilisce che per vedersi riconosciuta la protezione sussidiaria l’interessato deve allegare danni gravi, consistenti nella sua condanna a morte, nella sua tortura o trattamento inumano o degradante ovvero nella minaccia grave alla sua vita od alla sua persona; i) stabilisce che lo straniero o apolide può vedersi riconosciuto lo status di protezione sussidiaria sulla base di quanto al punto h) ovvero può vederselo negato oppure detto status può essere escluso, revocato oppure ancora può cessare (v. artt. 15-16-18); l) stabilisce che chi ottiene la protezione internazionale (=status di rifugiato ovvero status di protezione sussidiaria) ottiene: 1) protezione dall’espulsione (viene, cioé, espulso dall’Italia solo se è un pericolo per lo Stato, per l’ordine e la sicurezza pubblica, con condanna per un reato per cui è prevista la pena della reclusione per minimo 4 anni); 2) mantenimento del suo nucleo familiare (in termini di ricongiungimento ed unità dello stesso); 3) permesso di soggiorno quinquennale, se rifugiato, triennale, se protetto sussidiariamente; 4) documento di viaggio di validità quinquennale; 5) parità con i cittadini italiani in materia di accesso all’occupazione pubblica, privata, subordinata ed autonoma; 6) parità con i cittadini italiani in materia di accesso all’istruzione, se minorenni; 7) se maggiorenni, parità con gli stranieri regolarmente soggiornanti nell’accesso all’istruzione, aggiornamento e perfezionamento professionale; 8) parità con i cittadini italiani in materia di assistenza sanitaria e sociale; 9) apertura della tutela, se minore non accompagnato ed affidamento ad un familiare, se presente in Italia ovvero ad una famiglia italiana richiedente ai sensi della legge sulle adozioni n. 184/83; 10) libertà di circolazione sul territorio italiano; 11) diritto all’assistenza in caso di rimpatrio volontario.

Con la sentenza 19-23 Novembre 2007, n. 390 la Corte Costituzionale è intervenuta sull’art. 6 della L. 20/06/2003, n. 140. In sostanza, la Consulta ha stabilito che l’autorità giudiziaria, in caso di intercettazioni di conversazioni alle quali abbia preso parte casualmente un parlamentare, sempre se queste debbano essere utilizzate penalmente nei confronti di soggetti diversi dal parlamentare stesso, non deve effettuare la richiesta di autorizzazione successiva alla Camera di appartenenza per tale impiego. Altresì, essa non deve distruggere la documentazioni di dette intercettazioni.

Emanato il D.Lgs.vo 9 Novembre 2007, n. 204. Con tale provvedimento si è inteso agevolare chi subisce un reato all’interno dell’U.E., se da esso nasce per lui il titolo ad una qualsiasi forma di indennizzo prevista nello Stato dell’accaduto. In particolare, con detta normativa si è stabilito che se il richiedente l’indennizzo risiede stabilmente in Italia, egli potrà avere tutta l’assistenza necessaria dalla Procura della Repubblica presso la Corte di Appello del luogo in cui risiede. Detta autorità avrà anche compiti di collegamento tra il richiedente l’indennizzo e l’autorità di decisione sull’indennizzo dello Stato membro. Regolamentata anche l’eventuale richiesta da parte del residente in altro Stato membro dell’U.E. indirizzata all’autorità di decisione sull’elargizione italiana.

Emanato il D.Lgs.vo 6 Novembre 2007, n. 196 (entra in vigore il 10/11/2007). Esso introduce rilevati novità nel D.Lgs.vo n. 198/2006 (c.d. “Codice delle pari opportunità tra uomo e donna”). In particolare, introduce in esso un nuovo Titolo II (“Parità di trattamento tra uomini e donne nell’accesso a beni e servizi e loro fornitura”), i nuovi Capo I, II e III (“Nozioni di discriminazione e divieto di discriminazione.”; “Tutela giudiziaria dei diritti in materia di accesso a beni e servizi e loro fornitura.” ; “Promozione della parità di trattamento.”) e, dunque, i nuovi artt. da 55-bis a 55-decies. Il provvedimento da attuazione alla direttiva comunitaria 2004/113/CE, concernente il principio della parità di trattamento tra uomini e donne per quanto riguarda l’accesso a beni e servizi e la loro fornitura. Esso pone il divieto di discriminazioni in questo campo, prevedendo una specifica azione giurisdizionale civile a tutela dei soggetti discriminati, nonché l’istituzione di un ufficio per la promozione della parità di trattamento nella materia in questione. Infine, prevede un reato contravvenzionale per la mancata attuazione dei provvedimenti assunti dall’A.G. per garantire pari accesso a beni e servizi.

Il 6 Novembre è anche la data di tutta una serie di decreti legislativi concernenti varie materie. Eccone un elenco sintetico: a) D.Lgs.vo n. 191/2007 (entra in vigore il 24/11/2007), che stabilisce norme di qualità e di sicurezza per i tessuti e le cellule umani destinati ad applicazioni sull’uomo, al fine di assicurare un elevato livello di protezione della salute umana e che punisce con sanzioni penali ed amministrative alcune condotte illecite relative ad attività (raccolta, conservazione, ecc.) sui tessuti e sulle cellule umane destinate ad applicazioni sull’uomo; b) D.Lgs.vo n. 192/2007 (entra in vigore il 9/12/2007), che disciplina procedure, modalità ed effetti delle ispezioni a terra degli aeromobili immatricolati in paesi terzi, di determinate dimensioni, utilizzate da vettori esteri, che atterrano in un aeroporto italiano; c) D.Lgs.vo n. 193/2007 (entra in vigore il 24/11/2007), che, oltre a prevedere sanzioni amministrative, prevede norme sulla macellazione d’urgenza e detta disposizioni penali in materia di alimenti ed, in particolare, punisce alcune condotte relative alla produzione, preparazione, messa in commercio, ecc. di carni e di molluschi; d) D.Lgs.vo n. 194/2007 (entra in vigore il 24/11/2007), che disciplina la compatibilità elettromagnetica delle apparecchiature elettrodomestiche e prescrive la conformità delle stesse ad un livello adeguato di compatibilità elettromagnetica, nonché sanziona come illeciti amministrativi la messa in commercio o la installazione di impianti fissi senza i requisiti di protezione o privi di marcatura o conformità CE; e) D.Lgs.vo n. 195/2007 (entra in vigore il 24/11/2007), che detta disposizioni per garantire agli investitori una trasparenza adeguata tramite un flusso regolare di informazioni sugli emittenti di valori mobiliari; f) D.Lgs.vo n. 197/2007 (entra in vigore il 24/11/2007), che prescrive sanzioni amministrative (irrogate dall’ENAC) per le violazioni relative alle modalità di assicurazione cui sono tenuti i vettori aerei e gli esercenti di aeromobili, prescritte nel Regolamento CE n. 785/2004 del 21 Aprile 2004; g) D.Lgs.vo n. 200/2007, che stabilisce alcuni illeciti amministrativi in materia di sperimentazioni cliniche dei medicinali e le relative sanzioni, che sono irrogate dal Ministero della Salute; h) D.Lgs.vo n. 201/2007, che prevede come illeciti amministrativi la messa in commercio o in servizio di prodotti che consumano energia senza la marcatura o la conformità CE o con le stesse contraffatte, con possibilità di sanzioni di egual natura irrogate dal Ministero dello Sviluppo Economico; i) D.Lgs.vo n. 202/2007, che disciplina i reati di inquinamento doloso, di inquinamento colposo e le pene accessorie, abrogando alcune fattispecie incriminatrici previste dalla L. n. 979/1982; l) D.Lgs.vo n. 203/2007, che modifica l’art. 1174 del Codice della Navigazione, introducendo l’ipotesi di un illecito amministrativo per l’inosservanza di disposizioni o provvedimenti per la sicurezza marittima, sanzionato pecuniariamente; m) D.Lgs.vo n. 205/2007, che sanziona penalmente ed amministrativamente la combustione di materiali e sostanze senza l’osservanza delle relative prescrizioni, nonché l’immissione nel mercato di combustibile per uso marittimo con composizione diversa da quella prescritta.

Emanato il D.Lgs.vo 6 Novembre 2007, n. 198. Esso interviene a modificare alcuni articoli del D.Lgs.vo n. 209/2005, noto come “Codice delle Assicurazioni”. Le principali novità sono le seguenti: 1) ridefinito il concetto di “Stato di ubicazione del rischio” (art. 1, lettera fff), Cod. Ass.). In particolare, è tale anche lo Stato membro dell’U.E., in cui si è verificato il sinistro, qualora il veicolo sia privo di targa o rechi una targa che non corrisponde più allo stesso veicolo; 2) previsto l’obbligo per l’Ufficio Centrale Italiano (garante in Italia della circolazione dei veicoli esteri) di comunicare agli aventi diritto, entro tre mesi dalla ricezione della richiesta di risarcimento, un’offerta motivata, ovvero di indicare i motivi per cui non ritenga di formulare l’offerta stessa, pena la comminatoria di una sanzione amministrativa pecuniaria da €. 2.000,00 ad €. 6.000,00; 3) fissati nuovi massimali minimi obbligatori per legge, pari a 5 milioni di euro per sinistro nel caso di danni alle persone e pari ad 1 milione di euro per sinistro nel caso di danni a cose (n.b. i contratti assicurativi dovranno essere adeguati dall’11 Giugno 2012 ed entro l’11 Dicembre 2009 gli importi minimi di copertura dovranno essere adeguati ad almeno la metà dei massimali suddetti); 4) previsto il diritto per i contraenti ad esigere in qualunque momento, entro quindici giorni dalla richiesta, l’attestazione sullo stato del rischio relativo agli ultimi cinque anni del contratto di assicurazione obbligatoria relativo ai veicoli a motore; 5) previsto, altresì, il diritto del danneggiato da un sinistro stradale di chiedere ed ottenere dal Centro di Informazioni ex art. 154 Cod. Ass. le informazioni riguardanti la copertura assicurativa del veicolo che ha causato il sinistro; 6) prevista l’aggiunta della parola “motivata” all’offerta che l’assicuratore è tenuto a formulare al danneggiato nei tempi e nei modi previsti dall’art. 148, I e II comma, Cod. Ass. (n.b. eguale aggettivo non è però stato introdotto nel caso di procedura ex art. 149 Cod. Ass., di risarcimento diretto dell’assicurazione del danneggiato); 7) aggiunte altre due ipotesi di intervento del F.G.V.S., oltre le quattro già previste, ovvero che a) il danno sia cagionato da un veicolo estero che transiti sul territorio dello Stato e risulti privo di assicurazione e b) che il sinistro sia stato provocato da un veicolo estero con targa non corrispondente o non più corrispondente allo stesso veicolo; 8) sempre nell’ipotesi di intervento del F.G.V.S., quando il sinistro sia stato cagionato da un veicolo non identificato, è previsto non più solo il pagamento dei danni alla persona, ma anche quello dei danni alle cose, il cui ammontare sia superiore all’importo di €. 500,00, per la parte eccedente (n.b. non sono più previsti limiti, invece, per il risarcimento del danno a cose, laddove il sinistro sia stato provocato da veicolo non coperto da assicurazione); 9) previsto, infine, il litisconsorzio necessario (F.G.V.S. e responsabile del danno) nei due nuovi casi di intervento del F.G.V.S.